Salah satu langkah awal yang perlu dilakukan sebelum memulai investasi adalah menentukan profil risiko.
Profil risiko adalah cerminan bagaimana seorang investor menyusun strategi mereka, terutama dalam mengidentifikasi produk investasi yang tepat.
Terdapat setidaknya 5 kategori profil risiko yang bisa ditentukan berdasarkan tujuan finansial, ketersediaan dana, jangka waktu investasi, serta ekspektasi imbal hasil dan toleransi terhadap fluktuasi / volatilitas pasar.
Conservative
Sangat berhati-hati dalam menempatkan modal.
Memilih keamanan dana investasi dibanding peluang pertambahan nilai yang diikuti oleh risiko.
Tidak atau belum memiliki banyak pengalaman investasi.
Berinvestasi jangka pendek, biasanya kurang dari 1 tahun, dengan anggaran di bawah 10% dari pendapatan bulanan.
Produk investasi yang sesuai adalah reksa dana pasar uang (RDPU) dan obligasi negara.
Moderate
Sudah memiliki sedikit pengalaman dan toleransi terhadap fluktuasi nilai investasi.
Tujuan investasinya adalah untuk pendapatan pasif dengan tetap mempertimbangkan keamanan dana.
Berinvestasi jangka menengah 1–3 tahun dengan anggaran yang lebih besar.
Produk investasi yang sesuai adalah reksa dana pendapatan tetap (RDPT) dan obligasi korporasi.
Balanced
Memiliki pengalaman yang cukup dan siap menerima pertumbuhan maupun penurunan nilai investasi yang lebih tinggi (sekitar -15% hingga +15%).
Menginginkan pertumbuhan modal dengan risiko menengah.
Produk investasi yang sesuai adalah reksa dana campuran, reksa dana saham berisiko rendah, serta saham-saham blue chip.
Growth
Menginginkan pertumbuhan jangka panjang di samping untuk pendapatan pasif.
Dapat menerima pertumbuhan maupun penurunan nilai investasi yang besar (sekitar -20% hingga +20%).
Produk investasi yang sesuai adalah saham-saham mid-cap atau growth stocks, reksa dana saham yang dominan pada jenis saham tersebut, serta ETF.
Aggressive
Sangat berpengalaman dalam berinvestasi dan memiliki toleransi yang tinggi terhadap volatilitas pasar.
Berorientasi pertumbuhan kekayaan jangka panjang.
Menempatkan >50% pendapatan bulanan untuk investasi dan siap menerima perubahan signifikan pada portofolio.
Produk investasi yang sesuai adalah saham-saham small-cap berfluktuasi tinggi serta derivatif (opsi dan futures).
Disclaimer: Konten dibuat untuk tujuan edukasi, bukan rekomendasi membeli atau menjual saham tertentu. PT KAF Sekuritas Indonesia berizin dan diawasi oleh Otoritas Jasa Keuangan (OJK).
Comments